|
|
| (۳۴ نسخهٔ میانیِ ایجادشده توسط همین کاربر نشان داده نشد) |
| خط ۱: |
خط ۱: |
| {{نویسنده
| |
| |نویسنده = مجید خشنودی
| |
| |گردآوری =
| |
| }}سید عباس موسویان دیگر نویسنده کتاب، دانشآموخته حوزه علمیه و رئیس سابق [[پژوهشکده نظامهای اسلامی]]، عضو کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار و عضو شورای فقهی مشورتی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بود. {{جعبه اطلاعات اشخاص
| |
| | شهرت =
| |
| | نام = سید عباس موسویان
| |
| | تولد = ۱۳۳۹ش
| |
| | مرگ = ۱۳۹۹ش
| |
| | تصویر = سید_عباس_موسویان.jpg
| |
| | اندازه تصویر =
| |
| | توضیح_تصویر =
| |
| | جایگاه = استاد و پژوهشگر فقه اقتصادی
| |
| | مذهب = شیعه
| |
| | ملیت = ایران
| |
| | حوزه تخصصی = فقه و اصول ([[فقه اقتصادی]])
| |
| | آثار در فقه معاصر = [[بانکداری اسلامی]]
| |
| | آراء =
| |
| | استادان =
| |
| | شاگردان = جواد عبادی
| |
| | وب سایت =
| |
| }}
| |
|
| |
|
|
| |
| == زندگینامه ==
| |
| سیدعباس موسویان، استاد و پژوهشگر فقه اقتصاد در سال ۱۳۳۹ش در عجبشیر از شهرهای آذربایجان شرقی متولد شد. او برای تحصیلات دوره دبیرستان به تبریز رفت و به تحصیل در رشته برق مشغول شد سپس در سال ۱۳۵۸ش در همین رشته وارد دانشگاه شد که پس از انقلاب فرهنگی وارد حوزه علمیه قم شد.
| |
|
| |
| او یکشنبه ۱۹ مردادماه، بر اثر ابتلا به ویروس کرونا در بیمارستان کامکار قم درگذشت.
| |
|
| |
| سید علی خامنهای در پیام تسلیت درگذشت موسویان، او را از متخصصان فقه اقتصادی و صاحبنظر در بانکداری اسلامی و مسائل مالی معرفی کرد و فقدان او را ضایعه دانست.
| |
|
| |
| === زیست علمی ===
| |
| موسویان پس از انقلاب فرهنگی و تعطیلی دانشگاهها، از سال ۱۳۶۰ش به حوزه علمیه قم رفت و به تحصیل علوم دینی پرداخت. وی همزمان در رشته اقتصاد نظری در دانشگاه مفید به تحصیل میکرد. از سال ۱۳۶۸ به مدت ده سال به درس خارج فقه و اصول مشغول شد. در سال ۱۳۷۳ش در رشته اقتصاد نظری وارد دانشگاه شهید بهشتی تهران شد و بعد از آن به تحصیل در دوره دکترای تخصصی تفسیر و علوم قرآن در همین دانشگاه مشغول شد و در سال ۱۳۸۲ش موفق به کسب مدرک دکترای تخصصی تفسیر و علوم قرآنی شد. همچنین در سال ۱۳۸۴ش مدرک دکترای فقه اقتصادی را نیز دریافت کرد.
| |
|
| |
| == نظریات ==
| |
| بسیاری از نظریهها و نظرات کارشناسانهٔ این استاد که مبتنی بر فقه است، گرهگشای مسائل بانکی و پولی و امور مالیاتی کشور در سیستم بانکی و وزارتخانههای اقتصادی و مجلس شورای اسلامی بود.
| |
|
| |
|
| |
| راهنماییها و مشاورههای ایشان همواره چراغ راه مطالعات بانکداری و مالی اسلامی در پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی بوده است.
| |
|
| |
| https://www.mbri.ac.ir/IslamicBanking/IslamicBanking_Page?News_ID=344806
| |
|
| |
| == سمتها ==
| |
| {{ستون|۲}}
| |
| * استادتمام و عضو گروه اقتصاد پژوهشگاه فرهنگ و اندیشه اسلامی
| |
| * ریاست پژوهشکده نظامهای پژوهشگاه فرهنگ و اندیشه اسلامی
| |
| * نایب رئیس کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار
| |
| * عضو انجمن اقتصاداسلامی
| |
| * عضو انجمن انجمن مالی اسلامی
| |
| * عضو شورای علمی بنیاد نخبگان استان قم
| |
| * عضو شورای فقهی بانک مرکزی
| |
| * عضو هیئت امناء پژوهشگاه فرهنگ و اندیشه اسلامی
| |
| * عضو هیئت امنای دانشگاه امام صادق (ع)
| |
| * عضو هیئت مدیره صندوق قرضالحسنه مرکز خدمات حوزههای علمیه
| |
| * مشاور فقهی بانک توسعه صادرات ایران
| |
| * مشاور ویژه دبیرکل در امور فقهی و اقتصادی کانون شرکتهای لیزینگ ایران
| |
| {{پایان}}
| |
|
| |
| == آثار ==
| |
| موسویان اولین جایزه علوم انسانی اسلامی در دومین کنگره بینالمللی علوم انسانی اسلامی را دریافت نمود. کتب و مقالات متعددی در حوزه مباحث اقتصادی نگاشته است. از جمله آثار علمی وی میتوان به [[بانکداری اسلامی (کتاب)|بانکداری اسلامی]] که در چندین جشنواره حائز رتبه شده است، کتاب [[پسانداز و سرمایهگذاری در اقتصاد اسلامی (کتاب)|پسانداز و سرمایهگذاری در اقتصاد اسلامی]]، [[کلیات نظام اقتصادی اسلام (کتاب)|کلیات نظام اقتصادی اسلام]]، [[ربا و مسائل عصر حاضر (کتاب)|ربا و مسائل عصر حاضر]]، [[پول و نظامهای پولی (کتاب)|پول و نظامهای پولی]]، [[فلسفه اقتصاد اسلامی (کتاب)|فلسفه اقتصاد اسلامی]] و [[بهره یا ربا (کتاب)|بهره یا ربا]] اشاره کرد.
| |
|
| |
|
| |
| موسویان با تولید دهها کتاب و مقاله علمی از اساتید بارز و چهره شناخته شده در علوم بانکداری و مالی اسلامی بود
| |
|
| |
| === کتب ===
| |
| {{ستون|۲}}
| |
| # ابزارهای مالی اسلامی (صکوک)
| |
| # بازار سرمایه اسلامی
| |
| # بانکداری اسلامی؛ بانکداری مرکزی و سیاستگذاری پولی و ارزی
| |
| # بانکداری اسلامی؛ مبانی نظری و تجارب عملی
| |
| # بهره یا ربا
| |
| # پسانداز و سرمایهگذاری در اقتصاد اسلامی
| |
| # پول و نظامهای پولی
| |
| # تجربه بانکداری بدون ربا در ایران
| |
| # ربا و مسائل عصر حاضر
| |
| # طرح تحول نظام بانکی
| |
| # فلسفه اقتصاد اسلامی
| |
| # کلیات نظام اقتصادی اسلام
| |
| # معاملات بانکی از منظر مراجع تقلید
| |
| {{پایان}}
| |
|
| |
| === مقالات ===
| |
| # الزامات تخصیص عادلانه منابع در نظام بانکی در چارچوب اقتصاد مقاومتی
| |
| # نقد نظریه بانک داری بدون ربا از ایده تا اجرای آن در ایران (با تأکید بر قانون بانک داری بدون ربا)
| |
| # طراحی و بررسی فقهی اوراق جعاله جهت تأمین مالی طرحهای زیرساختی حمل ونقل جاده ای در ایران
| |
| # بررسی رابطه بین ریسک نقدینگی، کیفیت دارایی و تأمین مالی در بانکداری اسلامی و متعارف با استفاده از الگوی PCSE و FGLS
| |
| # میزان کامیابی شبکه بانکی کشور در تحقق اهداف نظام اقتصادی اسلام
| |
| # بررسی تطبیقی ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی و بانکداری متعارف (با تأکید بر تأثیر عوامل خاص بانکی)
| |
| # بررسی عوامل تأثیرگذار بر ریسک اعتباری در بانکهای اسلامی
| |
| # آسیبشناسی و نقد وضعیت بانکداری ایران از منظر عدالت اقتصادی
| |
| # تحلیل فقهی-اقتصادی استخراج ارزهای مجازی در نظام اقتصادی اسلام؛ (مطالعه موردی بیت کوین)
| |
| # اتحاد مالکیت در چهارچوب اسلامی و دلالتهای آن در بازارهای مالی (پول و سرمایه)
| |
| # امکانسنجی فقهی ضمانت طرحهای بازنشستگی با مشارکت معین
| |
| # امکانسنجی فقهی استفاده از روش تأمین مالی افزایش مالیات (TIF) در طرحهای زیربنایی حمل و نقل ایران
| |
| # بررسی و تحلیل فقهی بورس بازی مبتنی بر دستکاری قیمت در بازار اوراق بهادار
| |
| # امکانسنجی فقهی استفاده از اوراق جعاله پروژه برای تأمین مالی طرحهای زیربنایی حمل و نقل ایران
| |
| # روش تحقیق جامع طراحی ابزارهای مالی اسلامی (مختار)
| |
| # سپرده تعاونی (امتیازی) به عنوان نسل دوم فعالیتهای قرض الحسنه
| |
| # طراحی صندوق سرمایهگذاری خرید دین سازگار با فقه امامیه
| |
| # ارزیابی راهکارهای پیشنهادی به منظور حل چالش جریمه تأخیر تأدیه در بانکداری اسلامی
| |
| # بازار پول اسلامی: ماهیت، کارکرد و ابزارها
| |
| # امکانسنجی فقهی اوراق مشارکت مصون از تورم
| |
| # گونهشناسی الگوهای عملیاتی اسناد خزانه اسلامی
| |
| # مهندسی مالی عقود در تأمین مالی خرد اسلامی در ایران
| |
| # تحلیل نظری الگوی نظام بانکداری اسلامی اندونزی (راهبردی برای اصلاح قوانین بانکداری ایران)
| |
| # نظریه اختصاص جبران کاهش ارزش پول به بعد از سررسید با تأکید بر قاعده اقدام و ممنوعیت ضرر
| |
| # جریان خیارات در معاملات سهام
| |
| # الگوی مطلوب حسابداری متناسب با نظام بانکداری بدون ربا
| |
| # مقایسه سپردههای تلفیقی و تفکیکی در بانکداری بدون ربا
| |
| # اوراق اجاره روی دارایی طلبکاران؛ راهکار جدید برای تسویه دیون دولت از طریق بازار سرمایه در ایران
| |
| # تحلیل نظری الگوی بانک اسلامی دبی (راهبردهایی برای اصلاح قانون بانکداری ایران)
| |
| # چارچوب طراحی قرارداد آتی و اختیار معامله سبد سهام با کارکردهای قرارداد آتی و اختیار معامله شاخص
| |
| # تعزیر مالی و جریمه دولتی برای مطالبات غیرجاری در بانکداری اسلامی
| |
| # آسیبشناسی تعاونیهای اعتبار و ارائه الگوی مطلوب
| |
| # اجتهاد چندمرحله ای روش پژوهش استنباط مسائل فقه اقتصادی
| |
| # گواهی ظرفیت؛ ابزاری مناسب برای توسعه صنعت برق
| |
| # توافقنامه بازخرید (ریپو) در بازار بین بانکی اسلامی
| |
| # اوراق سلف موازی در تأمین مالی صنعت خودرو
| |
| # بررسی ساختار عملیاتی مطلوب بانکداری اسلامی (دلالتهایی در راستای اصلاح قانون عملیات بانکی بدون ربا)
| |
| # امکانسنجی فقهی استفاده از صکوک بیع دین جهت عملیات بازار باز بانک مرکزی؛ دلالتهایی جهت تقویت بازار بدهی اسلامی در کشور
| |
| # بررسی فقهی – مالی اوراق اجاره مصون از تورم
| |
| # بررسی رابطه ریسک و غرر در بازارهای مالی اسلامی
| |
| # اسناد خزانه اسلامی
| |
| # اوراق بیمه اتکایی اسلامی جهت انتقال ریسک در صنعت نفت
| |
| # بررسی ضابطه غرر در معاملات جدید
| |
| # ارائه مدل قیمت گذاری قرارداد اختیار خرید در مالی اسلامی
| |
| # مبانی فقهی و حقوقی بازار داراییهای فکری
| |
| # آسیبشناسی انتشار صکوک اجاره در بانکهای ایران: مطالعه موردی بانک سپه
| |
| # آسیبشناسی نظارت شرعی در نظام بانکی ایران و ارائه اصلاحهای قانونی
| |
| # تحلیل سهام عادی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در جایگاه مبیع در عقد بیع براساس فقه امامیه
| |
| # نقد و بررسی دیدگاههای جدید پیرامون ربا و بهره بانکی
| |
| # تعیین سهم بهینه عقدهای مبادله ای و مشارکتی در بانکداری بدون ربا
| |
| # مطالعه تطبیقی مدلهای قیمت گذاری اختیار خرید پیش از بلک شولز، و ارائه مدل مناسب برای بازار سرمایه اسلامی
| |
| # حسابهای قرض الحسنه اختصاصی راهکاری بهینه برای هدایت و مدیریت منابع قرض الحسنه در نظام بانکداری اسلامی
| |
| # خلأ قانونی مطالبههای غیرجاری در قانون عملیات بانکی بدون ربا
| |
| # بررسی راهکارهای استمهال مطالبات غیرجاری در بانکداری بدون ربا
| |
| # بررسی قراردادهای سوآپ کالا از دیدگاه فقه امامیه
| |
| # ماهیت حقوقی اوراق بهادار مرابحه
| |
| # تأمین مالی اسلامی بر اساس اعتبار در حساب جاری بر مبنای عقد وکالت
| |
| # مبانی فقهی بازارهای پول و سرمایه و کاربردهای آن
| |
| # تأمین مالی پروژه محور به وسیله صکوک استصناع در صنعت نفت
| |
| # نقد دیدگاههای معاصر دربارهٔ ربا
| |
| # شناخت و رتبهبندی ریسکهای ابزارهای مالی اسلامی (صکوک)
| |
| # اوراق مرابحه کالا؛ ابزار مناسب برای بازار بین بانکی در بانکداری بدون ربا
| |
| # احکام و آثار فقهی- حقوقی عقد استصناع
| |
| # خرید اعتباری سهام در بانکداری و بازار سرمایه اسلامی
| |
| # طراحی مدلهای عملیاتی صکوک اجاره جهت انجام عملیات بازار باز
| |
| # تحلیل و مقایسه تجربه قانونگذاری و نظارت بر اجرای بانکداری اسلامی در سایر کشورها: دلالتهایی برای نظام بانکداری بدون ربا در کشور
| |
| # مهندسی مالی اسناد خزانه اسلامی
| |
| # اوراق بهادار (صکوک) وکالت؛ ابزاری مناسب برای تأمین مالی صنعت پتروشیمی
| |
| # مدیریت ریسکهای اوراق بهادار مضاربه با تأکید بر فقه امامیه
| |
| # حاکمیت شرعی در بانکها و مؤسسات مالی- اسلامی انگلستان و مقایسه آن با ایران
| |
| # تحلیل فقهی – اقتصادی اختیار فروش گواهی سپرده سرمایهگذاری به عنوان یکی از مشتقات پوشش ریسک نقدینگی در بانکداری اسلامی
| |
| # راهکار اعطای تسهیلات بانک مرکزی به بانکهای تجاری در بانکداری اسلامی
| |
| # کاربرد ابزارهای پروژه محور اسلامی (صکوک) در تأمین مالی سرمایهگذاریهای بخش نفت و گاز
| |
| # ماهیت حقوقی و شرایط ارکان اوراق بهادار اجاره
| |
| # بررسی تأثیر بانکداری بدون ربا بر رشد اقتصادی در ایران
| |
| # امکانسنجی کاربرد مرابحه در بانکداری بدون ربا
| |
| # بررسی تطبیقی مدلهای عملیاتی کارت اعتباری در بانکداری اسلامی
| |
| # شناسایی، طبقهبندی و اولویت بندی ریسکهای اوراق بهادار مضاربه با تأکید بر فقه امامیه با رویکرد مدلسازی تصمیمگیری چند معیاره
| |
| # آسیبشناسی فقهی، اقتصادی و مالی انتشار اوراق مشارکت در ایران
| |
| # صکوک وکالت بیمه ای برای پوشش ریسک حوادث فاجعه آمیز
| |
| # طراحی بازار بین بانکی براساس دیدگاه متخصصان فقهی در نظام پولی و مالی ایران
| |
| # نقش شورای تخصصی فقهی در ارتقای سطح مشروعیت و کارایی بانکهای اسلامی
| |
| # زیر و بم فارکسیها خلاف شرع است
| |
| # اوراق بهادار (صکوک) بانکی؛ تبدیل تسهیلات بانکی به اوراق بهادار در بانکداری بدون ربا
| |
| # اوراق سلف، ابزاری برای تأمین مالی پروژههای بالادستی صنعت نفت
| |
| # مدیریت نقدینگی در بانکداری اسلامی
| |
| # ضوابط قیمت گذاری از منظر فقه امامیه
| |
| # امکانسنجی فقهی طراحی اسناد خزانه اسلامی در بازارهای مالی اسلامی
| |
| # اوراق بهادار (صکوک) مضاربه؛ ابزاری مناسب برای توسعه بخش صادرات ایران
| |
| # امکانسنجی فقهی تشکیل بازار بین بانکی در بانکداری اسلامی
| |
| # بررسی امکان استفاده از سوآپ بازده کل جهت مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی
| |
| # مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی از طریق سوآپ نکول اعتباری
| |
| # صکوک مرابحه ابزار مالی مناسب برای بازار پول و سرمایه اسلامی
| |
| # نقش شورای تخصصی فقهی در ارتقای سطح مشروعیت و کارایی بانکهای اسلامی (مطالعه تجربه چند کشور اسلامی)
| |
| # مهندسی مالی عقود در بانکداری اسلامی
| |
| # طراحی اوراق وقف بر مبنای عقد صلح و وقف جهت تأمین مالی طرحهای عامالمنفعه
| |
| # بررسی فقهی – حقوقی تعیین نرخ سود بانکی
| |
| # اوراق بهادار (صکوک) جعاله؛ ابزاری کارآمد برای توسعه صنعت گردشگری
| |
| # راهکارهای استفاده از اعتبار در حساب جاری در بانکداری اسلامی
| |
| # نقد و بررسی قانون عملیات بانکی بدون ربا و پیشنهاد قانون جایگزین
| |
| # مبانی فقهی قانون عملیات بانکی بدون ربا
| |
| # اوراق بهادار استصناع؛ مکمل بازار سرمایه ایران
| |
| # الگوی تازه، برخاسته از قانون کهنه / گفتگوی اختصاصی با جهت الاسلام سیدعباس موسویان دربارهٔ الگوی جدید بانکداری اسلامی
| |
| # صکوک مزارعه و مساقات؛ ابزار مالی مناسب برای توسعه بخش کشاورزی ایران
| |
| # بررسی تطبیقی فروش استقراضی سهام (Short Selling) با عقدههای اسلامی
| |
| # طراحی کارتهای اعتباری در بانکداری بدون ربا بر اساس بیع مرابحه
| |
| # نظریههای ربا و بهره
| |
| # اوراق بهادار اجاره (صکوک اجاره)
| |
| # بررسی فقهی و حقوقی معاملات شرکتهای لیزینگ
| |
| # بانکداری بدون ربا از نگاه شهید صدر (ره)
| |
| # الگوی جدید بانکداری بدون ربا
| |
| # ارزیابی قراردادها و شیوههای اعطای تسهیلات در بانکداری بدون ربا
| |
| # اصلاح ساختار مؤسسات و ابزارهای مالی بازار پول و سرمایه بر اساس تعالیم اسلام
| |
| # نقد و بررسی قانون بانکداری بدون ربا
| |
| # راهکار رسیدن به نرخ سود بانکی تعادلی
| |
| # بررسی فقهی کارتهای اعتباری در بانکداری بدون ربا
| |
| # کارتهای اعتباری در بانکداری بدون ربا
| |
| # طرحی برای ساماندهی صندوقهای قرض الحسنه
| |
| # ارزیابی سپردههای بانکی و پیشنهاد سپردههای جدید
| |
| # کارتهای اعتباری در پرتو فقه و شریعت
| |
| # اعتبار در حساب جاری مشارکتی، در بانکداری بدون ربا
| |
| # حوزههای فقاهتی و عرصههای کارشناسی بانکداری اسلامی
| |
| # جایگاه دولت در اقتصاد از دیدگاه اسلام
| |
| # انواع بانکهای بدون ربا
| |
| # طرحی برای اصلاح صندوقهای قرض الحسنه
| |
| # مصادیق پنهان و آشکار ربا در نظام بانکی ایران
| |
| # آثار اقتصادیِ جایگزینی نظام مشارکت به جای نظام بهره
| |
| # دین و اقتصاد
| |
| # طراحی سپردههای جدید در بانکداری بدون ربا
| |
| # ربا در بانکهای دولتی
| |
| # انفاق قرآنی و ابزارهای مالی مناسب آن در عصر حاضر
| |
| # عدالت، محور آموزههای اقتصادی اسلام
| |
| # مشارکت مجدد جایگزین تنزیل مجدد
| |
| # بررسی فقهی اقتصادی ابزارهای جایگزین اوراق قرضه
| |
| # نقد و بررسی مبانی حقوقی و دلائل اقتصادی بهره
| |
| # بررسی فقهی – اقتصادی سپردههای انتقال پذیر در بانکداری بدون ربا
| |
| # بهره بانکهای دولتی
| |
|
| |
| == جوایز و افتخارات ==
| |
| * جایزه بینالمللی برای طرح بانکداری اسلامی از نخستین کنگره جهانی علوم انسانی اسلامی در سال ۹۲
| |
| * جایزه اقتصاد اسلامی شهید صدر به عنوان چهره برگزیده اقتصاد اسلامی
| |
| * نظریهپرداز برجسته جشنواره فارابی سال ۸۷ به جهت برگزای کرسی موفق نقد ربا در قرضهای تولیدی و تجاری.
| |
| * کتاب بانکداری اسلامی اثر برگزیده بیستمین همایش کتاب سال حوزه
| |
| * کتاب بازار سرمایه اسلامی اثر برگزیده جشنواره علمی پژوهشی علامه طباطبایی
| |
| * تقدیر از نظریه ربا در قرضهای تولیدی و تجاری در همایش کرسیهای نظریهپردازی، نقد و مناظره
| |
| * کتاب بازار سرمایه اسلامی اثر برگزیده در بیست و چهارمین جایزه کتاب فصل
| |
| * کتاب بازار سرمایه اسلامی اثر برگزیده پانزدهمین همایش کتاب سال حوزه
| |
| * کتاب بازار سرمایه اسلامی اثر شایسته تقدیر سی و یکمین جشنواره کتاب سال جمهوری اسلامی
| |
| * کتاب طرح تحول نظام بانکی طرح برگزیده از سوی بانک مرکزی به عنوان پژوهش برتر سال
| |
| * کتاب طرح تحول نظام بانکی اثر شایسته تقدیر هجدهمین دوره جایزه کتاب فصل
| |
| * کتاب ابزارهای مالی اثر برگزیده جشنواره فارابی در سال ۸۷–۱۳ـ کتاب ابزارهای مالی اسلامی اثر برگزیده نهمین جشنواره دینپژوهی
| |
| * مقاله حوزههای فقاهتی و عرصههای کارشناسی بانکداری اسلامی رتبه دوم سومین جشنواره اقتصاد اسلامی
| |
| * کتاب بانکداری اسلامی اثر برگزیده دومین همایش کتاب سال حوزه
| |
| * کتاب ربا اثر برگزیده کتاب سال جمهوری اسلامی ایران در سال ۷۹
| |
| * کتاب سیاستهای پولی در بانکداری بدون ربا اثر برگزیده دومین همایش کتاب سال حوزه
| |
| * که به خاطر نظریهپردازی در حوزه اقتصاد اسلامی موفق به کسب اولین جایزه جهانی علوم انسانی اسلامی شده بودند.
| |
|
| |
| == درگذشت ==
| |
|
| |
| ==پانویسها==
| |
| {{پانویس}}
| |
| ==منابع==
| |
| {{منابع}}
| |
| *
| |
|
| |
| ==پیوند به بیرون==
| |
|
| |
| https://civilica.com/p/182560/
| |